Baufinanzierung
- Beste Konditionsangebote von über 400 Banken
- Unabhängige Auswahl geeigneter Finanzierungslösungen
- Einbindung staatlicher Förderungen
- Schnelle Zusage & flexible Auszahlungen
Ihr verlässlicher Begleiter für eine sichere und individuelle Baufinanzierung. Wir wählen gemeinsam die für Sie passende Finanzierungslösung aus.
Eine Finanzierung so individuell wie das Leben
Sie möchten eine Immobilie erwerben, modernisieren oder planen, ein Haus zu bauen? Bestimmt sind Sie dann auf der Suche nach einer passenden Baufinanzierung. Für die Anschlussfinanzierung bzw. die Umschuldung bereits bestehender Finanzierungen bieten wir ebenfalls flexible Lösungen.
Leistungen
Eine sichere Finanzierung – die Basis Ihrer Immobilieninvestition
Planen Sie gemeinsam mit uns die Finanzierung Ihrer Immobilie. Wir begleiten Sie von A wie Ansparen des Eigenkapitals bis Z wie Zuhause absichern – als unabhängiger Partner sind wir an Ihrer Seite. Gemeinsam beantworten wir die Frage, wie Sie sich Ihren Wunsch am besten erfüllen können. Verlassen Sie sich auf unsere Erfahrung und profitieren Sie von unserem Fachwissen bei der Gestaltung Ihrer optimalen Finanzierungslösung.
Baufinanzierung
Individuelle Finanzierung für Kauf, Neubau oder Objektsanierung
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Top-Konditionen im Markt
Unabhängige Auswahl und Empfehlung des besten Angebots aus über 400 Baufinanzierungsanbietern.
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Einbindung von staatlichen Förderungen
Sie wollen staatliche Zuschüsse? Kein Problem! Wir prüfen, welche Förderungen und Zuschüsse für Ihre Baufinanzierung passen.
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Schnelle Zusage & flexible Auszahlungen
Sie erhalten von uns ein maßgeschneidertes Finanzierungskonzept. Neben einer schnellen Kreditzusage beachten wir Ihre individuellen Auszahlungs- und Tilgungswünsche.
Absicherung Ihrer Finanzierung
Schützen Sie Ihre Finanzierung mit zusätzlichen Leistungen bei Veränderungen, die in Ihrem Leben auftreten können.
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Auf alle Lebenssituationen vorbereitet
Während der Finanzierung ändert sich möglicherweise Ihre Lebenssituation. Jobwechsel, Kurzarbeit, Erbschaft, längere Krankheit und Geburt eines Kindes – sprechen Sie mit uns darüber. Wir reagieren mit Sondertilgungen, Förderdarlehen, Tilgungssatzwechsel bzw. -aussetzungen.
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Absicherung Ihrer Arbeitskraft und Familie
Wir bieten Ihnen und Ihrer Familie eine maßgeschneiderte Sicherheit, falls Ihnen etwas zustößt. Etwa mit einer Risikolebens- oder Berufsunfähigkeitsversicherung. Wir möchten, dass Sie und Ihre Familie in Ihrem Eigenheim bleiben können.
Absicherung Ihrer Immobilie
Schützen Sie Ihre Immobilie mit zusätzlichen Leistungen vor Gefahren.
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Schutz Ihrer Sachwerte
Gefahren wie Starkregen, Hochwasser und Hagel nehmen immer mehr zu. Aber auch das Risiko von Schäden durch Brand, Einbruchdiebstahl, Vandalismus und Leitungswasserschäden bestehen. Wir sichern Sie gegen Schäden in und an Ihrem Heim mit einer Bauherrenhaftpflicht-, Wohngebäude-, Hausrat- und Photovoltaikversicherung ab. Mit dem VPV Eigenheim-Schutz bekommen Sie bis zu 20 % Rabatt und benötigen nur 1 Gutachten im Schadenfall. Auf uns können Sie sich verlassen.
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Absicherung Ihrer Existenz
Was, wenn Sie jemandem versehentlich einen Schaden zufügen? Dann haften Sie nach dem Gesetz unbegrenzt – ein Leben lang. Vor den finanziellen Folgen schützt Sie eine Bauherrenhaftpflicht- und Privathaftpflichtversicherung.
FAQ
Häufig gestellte Fragen
Vor allem sollten Sie sich vor dem Abschluss ausführlich informieren und professionell beraten lassen. Denn die Finanzierung einer Immobilie ist komplex und die Kosten abhängig von vielen Faktoren.
Ein wesentlicher Aspekt ist das Eigenkapital, da es die Zinskosten direkt beeinflusst. Insbesondere für eigengenutzte Immobilien ist es daher ratsam, so viel Eigenkapital wie möglich einzubringen.
Der Zinssatz ist ebenfalls wichtig. Er kann fest oder variabel sein. Ein fester Zinssatz bietet Sicherheit über die vereinbarte Zinsbindungszeit. Ein variabler Zinssatz unterliegt Schwankungen und eignet sich meist für kurze Kreditlaufzeiten.
Die Laufzeit eines Darlehens setzt sich immer aus der Laufzeit der Zinsbindung, in der Regel 10 Jahre, und der Gesamtlaufzeit des Darlehens zusammen. Die „richtige“ Zinsbindung ist stark abhängig von der individuellen Lebens- und Finanzsituation des Darlehensnehmers.
Neben den Zinskosten gibt es zahlreiche Nebenkosten wie Bearbeitungsgebühren, Notarkosten, Grundbuchkosten, Grunderwerbsteuer und eventuell Maklergebühren. Diese sollten Sie bei der Planung berücksichtigen.
Die Tilgungsrate bestimmt, wie schnell Sie das Darlehen zurückzahlen. Höhere Tilgungsraten führen zu schnelleren Rückzahlungen und niedrigeren Gesamtkosten. Prüfen Sie auch, ob die Option auf Sondertilgungen in Ihrem Fall sinnvoll ist.
Ihre Bonität beeinflusst die Darlehenszusage und damit auch die Machbarkeit Ihrer Finanzierung. Ein weiterer Faktor ist die Immobilie selbst, die für die Bank als Sicherheit der Finanzierung dient.
Seien Sie realistisch und stellen Sie sicher, dass Sie die monatliche Kreditrate langfristig tragen können. Berücksichtigen Sie dabei auch unvorhergesehene Ausgaben und mögliche Zinsänderungen.
Viele Banken bieten Baufinanzierungen an. Ein Angebotsvergleich bei einzelnen Instituten ist sehr zeitaufwändig und komplex. Wir beraten Sie persönlich und unabhängig auf dem Weg zu Ihrer Finanzierung. Dabei vergleichen wir die besten Finanzierungskonditionen aus einem Angebot von über 400 Banken.
Die Kosten einer Baufinanzierung können stark variieren. Entscheidend sind vor allem:
- Zinssatz: Die Höhe des Zinssatzes beeinflusst direkt die Kosten Ihrer Baufinanzierung. Denn niedrigere Zinssätze ermöglichen eine höhere Tilgung bei gleichem Kapitaleinsatz und damit eine kürzere Gesamtlaufzeit.
- Kreditbetrag: Je höher der Betrag, den Sie finanzieren möchten, desto höher können die gesamten Zinskosten sein.
- Laufzeit: Die Dauer beeinflusst ebenfalls die Gesamtkosten. Je länger die Laufzeit, desto mehr Geld zahlen Sie in der Regel für Zinsen. Allerdings kann eine längere Laufzeit auch zu niedrigeren monatlichen Belastungen führen.
- Eigenkapital: Ein höherer Eigenkapitalanteil reduziert die Darlehenssumme und wirkt sich damit positiv auf die Finanzierungskosten aus.
- Nebenkosten: Neben den eigentlichen Zinskosten gibt es Nebenkosten wie Bearbeitungsgebühren, Notarkosten, Grundbuchkosten, Grunderwerbsteuer und möglicherweise auch Maklergebühren. Sie können erheblich zur Gesamtbelastung beitragen.
- Versicherungen: In vielen Fällen verlangen Banken den Abschluss von Versicherungen, wie beispielsweise einer Risikolebensversicherung. Lassen Sie sich zur Absicherung Ihrer Finanzierung beraten.
Zuerst sollten Sie die Kosten ermitteln:
- Kaufpreis Objekt
- Modernisierungs- oder Sanierungskosten
- Evtl. Erschließungskosten
- Renovierungskosten
- Nebenkosten für Notar, Grunderwerbsteuer, Makler
- Kosten für Außenanlagen
- Sonstige Kosten
Danach sollten Sie eine Aufstellung des (Eigen-)Kapitals machen:
- Eigenkapital aus Bankguthaben
- Zuschüsse aus der Familie oder als Arbeitgeberdarlehen
- Zuschüsse aus Fördermitteln KfW, BAFA, öffentl. Mittel
Wenn die Finanzierungssumme ermittelt ist, müssen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater festlegen:
- Höhe der mtl. Belastung aus der Finanzierung
- Laufzeit des Darlehens
- Sondertilgungsvarianten
- Höhe der Tilgung mtl.
- Art des Darlehens (Endfällig/Variabel/Annuitätendarlehen)
Wir beraten Sie persönlich und unabhängig auf dem Weg zu Ihrer Finanzierung.
„Gute“ Zinsen bei einer Baufinanzierung hängen von verschiedenen Faktoren ab, darunter die allgemeine Zinslage, die Laufzeit des Darlehens, Ihr Eigenkapitalanteil, Ihre Bonität, die Art des Zinssatzes (fest oder variabel) und vor allem dem Wert der Immobilie. Durch die Zinsschwankungen am Markt ist es nicht möglich, einen konkreten Zinssatz zu nennen. Wir beraten Sie gerne persönlich und finden das beste Finanzierungsangebot für Sie.
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